Po szkodzie całkowitej albo kradzieży zwykłe ubezpieczenie wypłaca wartość rynkową auta w dniu zdarzenia — nie to, co za nie zapłaciłeś. Różnicę pokrywa GAP.
GAP (Guaranteed Asset Protection) dopłaca różnicę między wypłatą z polisy AC a rzeczywistą kwotą, jaką zapłaciłeś, wziąłeś w leasing albo wciąż jesteś winien bankowi.
Poniższe kwoty to orientacyjne wyliczenia dla auta o wartości zakupu 120 000 zł, na podstawie średniej utraty wartości rynkowej w Polsce.
Rata leasingu liczona od ceny zakupu, a AC wypłaca już zamortyzowaną wartość rynkową. Różnicę zwykle dopłaca leasingobiorca.
Bank oczekuje spłaty pozostałego kapitału, niezależnie od aktualnej wartości pojazdu na rynku wtórnym.
Utrata wartości uderza bezpośrednio w bilans firmy — szczególnie przy flotach kilku pojazdów kupionych w tym samym roku.
CARGAP współpracuje z DEFEND Insurance — europejskim ubezpieczycielem specjalizującym się w ochronie wartości pojazdów.
Suma ubezpieczenia to cena z faktury zakupu — utrzymana niezmiennie od 12 do 60 miesięcy, niezależnie od tego, jak szybko auto traci na wartości.
Ochrona obejmuje zarówno szkodę całkowitą (także z winy sprawcy), jak i kradzież pojazdu, który nie zostanie odnaleziony.
Dla pojazdów osobowych i dostawczych do 3,5 t, nie starszych niż 6 lat w momencie zawarcia umowy.
Bez zdjęć pojazdu — wystarczy skan dowodu rejestracyjnego, faktury zakupu i polisy AC.
Wykupujesz GAP w ciągu pierwszych miesięcy od zakupu lub leasingu pojazdu, z kodem Avanti1 na 10% taniej.
Twój standardowy ubezpieczyciel AC wypłaca wartość rynkową auta z dnia zdarzenia — zwykle niższą niż cena zakupu.
Zgłaszasz szkodę do DEFEND Insurance, które dopłaca różnicę między wypłatą z AC a wartością określoną w polisie GAP.